Web3创业家都需要关注的8大法律议题 邵诗巍 ｜2024-11-27 18:00 近年来，随着区块链技术的快速发展，越来越多的创业者转向Web3领域，试图在这片蓝海中寻找机会。然而，对於国内的Web3创业家来说，要在政策与市场环境的夹缝中开辟一条可持续发展的道路，需要解决的不仅是业务内容本身的相关问题，更包括复杂的法律合规挑战。 本文总结了日常工作中邵律师会被问到的较为高频的法律问题，希望能为Web3创业家提供一些想法或启发。
近年来，随着区块链技术的快速发展，越来越多的创业者转向Web3领域，试图在这片蓝海中寻找机会。然而，对於国内的Web3创业家来说，要在政策与市场环境的夹缝中开辟一条可持续发展的道路，需要解决的不仅是业务内容本身的相关问题，更包括复杂的法律合规挑战。
本文总结了日常工作中邵律师会被问到的较为高频的法律问题，希望能为Web3创业家提供一些想法或启发。
作者|邵诗巍律师
0 1.在国内做Web3创业，哪些是红线？
根据94公告，924通知等政策规定，目前在我国境内从事Web3相关的创业项目，有3个负面清单：发币、经营虚拟货币交易所和挖矿。 Web3创业家记得不要触碰雷区。
发币的项目往往容易涉及非法集资相关风险。 2017年9月4日，七部会发布了《关於防范代币发行融资风险的公告》（94公告），要求各类代币发行融资活动应当自公告之日起立即停止，就此叫停了所有我国境内ICO活动。
根据政策规定，虚拟货币相关业务属於非法金融活动，而虚拟货币交易所所进行的就是法币与虚拟货币、虚拟货币之间的兑换业务。
虚拟货币「挖矿」活动指透过专用「矿机」计算生产虚拟货币的过程，能源消耗和碳排放量大，2021年《关於整治虚拟货币「挖矿」活动的通知》规定，禁止以任何名义发展虚拟货币「挖矿」计画。
0 2、在 Web3专案模式上，有哪些需要注意的法律风险？
开设赌场罪、组织、领导传销活动罪等刑事罪名是币圈计画常见且高发生率的刑事法律风险。
以Web3游戏（又称GameFi、区块链游戏）为例做出说明，对於Web3游戏创业家来说，在我国会受到游戏法律法规和区块链相关政策的双重约束。邵律师认为这类创业项目如果是在国内做，法律风险还是非常高的。因为国外的Web3游戏中发行的代币，一般都会上链，允许用户自由交易，而国内既禁止代币发行，又不允许游戏内代币提现。所以，如果在国内做Web3游戏，游戏商以直接或间接（与银商合作）方式回收游戏道具，可能会存在涉赌风险，若在推广层面或游戏模式上存在类似传销的推广模式，如透过多级分销、拉人头等方式获取收益，可能有传销风险。
0 3. Web3专案运作过程中，需防范金融犯罪风险
Web3平台可能会被不法分子利用进行洗钱活动。基於交易的匿名性特徵，例如交易所、加密数位钱包很难追溯到每笔交易的来源都是合法合规的。又因为交易不受地域限制，客户群可能遍布全世界。同时，和传统金融业一致的是，这又是一个离钱最近的行业。因此，在日後的反洗钱监管上，相较於其他产业，Web3产业创业家会被苛以更高的责任和义务。一旦经营行为被某国认定为犯罪，可能的後果包括但不限於支付巨额罚金，实控人被处以刑罚，项目被责令退出该国市场等。
所以，建立行之有效的反洗钱内控体系，履行反洗钱的法律义务，是Web3创业家需要重视的重要议题。
0 4. Web3专案出海，是否还需要遵守国内相关法令规定？
我国的刑事管辖有四个原则：属地原则、属人原则、保护原则、普遍原则。换言之，中国刑法的适用范围很大，只要业务模式的任何一环跟中国有点关系，理论上都有可能受中国刑法管辖。增加业务模式中的涉外因素，譬如公司主体为境外公司、名义上的经营者为外国人等，形式上看起来似乎可以降低刑事风险的机率，但如果所经营的Web3业务是国内相关法规政策所禁止的，且项目所面对的仍然是中国大陆用户，那麽即使项目注册在境外，作为一个实质是国人运营的Web3项目，仍会存在相关刑事法律风险。
0 5. Web3出海创业，资金如何合规回流至境内？
Web3创业家常见的一个问题是，公司的经营收入大部分在海外公司，或接收的融资款只能在海外以合规的方式兑换成法币。但公司主要团队在内地，经营支出主要在大陆。在这种背景下，如何将海外公司的合法经营所得和融资所得回流至内地呢？其中一个方法就是透过境外直接投资（Foreign Direct Investment，FDI）的方式。
FDI可理解为外国的自然人、企业或其他组织（以下称为外国投资者）以现汇、实物、技术等直接在中国境内进行的投资活动。常见的FDI情形包括：（1）外国投资者单独或与其他投资者共同在中国境内设立外商投资企业；（2）外国投资者取得中国境内企业的股份、股权、财产份额或其他类似权益。
目前，我国对FDI实施进入前国民待遇及负面清单管理制度。简而言之，除对某些特定领域，国家实施特别管理措施之外，对於其他的外商投资，外国投资者和内地投资者享有一样的权利义务。简而言之，Web3创业家常见的创业领域，如公链开发、跨链技术、DAPP、DID或其他链上基础建设等可以放心地适用FDI[i]。
0 6、资讯保护、资料安全问题需重视
虽然区块链的核心是去中心化，但Web3专案在实际营运中仍会涉及资料的管理，以及跨区域的资料连动。因此，若Web3专案在使用者资讯保护以及资料安全方面没有足够重视，可能会引发骇客攻击导致的安全事件。
例如2024年11月16日，加密货币交易平台DEXX因遭到骇客攻击，相关消息称，被骇客窃取的用户资产逾上亿美元，经比特丛林监测系统深入技术分析，DEXX交易平台存在以下严重安全问题：私钥储存（DEXX平台虽然自称不是托管钱包，却记录了用户的私钥，一旦系统遭受攻击，骇客可轻松取得用户私钥，从而盗取用户资产）和私钥导出明文传输（DEXX平台在用户汇出私钥时未采取任何加密措施，导致私钥在传输过程中以明文形式暴露，极易被骇客截获）。
就我国境内营运的Web3专案而言，需要遵照《个人资讯保护法》、《网路安全法》和《资料安全法》的要求，制定并实施全面的资料安全管理制度，确保资料在储存、传输和处理过程中的安全性。出海营运的Web3项目，若是面向国内用户的，则不仅要遵守我国法律规定，也需要遵守项目所在国相关法规。
0 7.经营虚拟货币委托代投类业务，是否有法律风险？
尽管94号公告、924号公告等政策将虚拟货币相关业务认定为“非法金融活动”，但在实践中，涉及到虚拟货币委托理财引发的法律纠纷却屡见不鲜。如果Web3创业者以机构的形式作为代投方，从投资者募集资金进行虚拟货币投资理财活动，在投资出现亏损的情况下，可能会面临来自投资人的维权压力。
虽然根据我国政策规定，虚拟货币相关业务属於非法金融活动，在具体业务情形之下，代投方与委托人进行此类合作交易的合法性也存在很大争议，但仍建议双方在展开合作前签署书面的委托投资协议，根据我们所处理的相关案件经验来看，这在一定程度上能够降低代投方的涉刑风险，另外，管辖条款的明确（管辖机构与管辖地的选择），也有助於纠纷的解决。
0 8.公司注册在海外，员工在国内可以吗？
如果公司经营业务违反我国刑法，出海计画无法完全避免国内刑事风险。如果员工在国内，面临的风险主要有两个。第一，员工不具有安定性。由於国内员工随时可能以犯罪嫌疑人身分被立案调查，其工作稳定性不受保障，同时也影响用工成本。第二、立案调查後，公司整体营运将受到影响。如果员工被立案调查，根据中国刑法减刑、自首、立功等相关规定，员工会揭露其知情的相关资讯。因此，可能导致公司商业机密、高阶主管等公司核心机密遭到泄露，影响公司正常营运。
0 9、写在最後
对於Web3创业家和从业人员而言，在决定从事相关业务之前，首先应需要了解法律规定的底线在哪里，高风险的涉刑业务绝对不能碰触。即便是出海做业务，若业务面向国内用户开展，则需同时遵守国内及专案所在国相关规定。希望本文能为业界的从业人员提供清楚的思路与实用的建议，协助大家在Web3的蓝海中稳健前进。
深度公链投资人融资安全
